Unternehmen, Bitcoin und die neue Kunst der finanziellen Stabilität

Zusammenfassung

Viele Unternehmen arbeiten heute in einem Währungssystem, das sie benachteiligt. In einem System mit schwacher Währung ist der Zugang zu Krediten nicht für alle gleich. Große Unternehmen erhalten dank ihrer Nähe zu den Banken schnelle und günstige Finanzierungen, während kleine Unternehmen höhere Zinsen akzeptieren müssen oder abgelehnt werden. Dieses Phänomen wird in der Wirtschaftsgeschichte als Cantillon-Effekt bezeichnet. Gleichzeitig verlieren Reserven in schwachen Währungen an Kaufkraft und schwächen auch gesunde Unternehmen.

Bitcoin bietet eine neue Alternative. Eine Reserve in Bitcoin wird nicht verwässert und unterliegt keinen politischen Entscheidungen. Außerdem kann sie als stabile und liquide Sicherheit für die Kreditvergabe genutzt werden. Mit Bitcoin besicherte Kredite weisen extrem niedrige Ausfallraten auf, da sie durch eine sehr hohe Sicherheit gedeckt sind und im Bedarfsfall nur der unverzichtbare Teil der Reserve liquidiert wird. Das Ergebnis ist ein Finanzmodell, das auf echtem Kapital und nicht auf aus dem Nichts geschaffener Währung basiert. Stabile Währungen belohnen Produktivität, schwache Währungen schaffen Instabilität.

Ein Neuanfang: Warum Saylors Reise in den Nahen Osten auch für Unternehmen von Bedeutung ist

Viele Unternehmer kennen Michael Saylor nur oberflächlich. Tatsächlich ist er eine der einflussreichsten Persönlichkeiten im Bereich der Transformation der Unternehmensfinanzen. Saylor ist Gründer und CEO von Strategy, ehemals MicroStrategy, einem amerikanischen Unternehmen, das seine Struktur dank Bitcoin revolutioniert hat. Strategy hält über 660.000 Bitcoin, die weltweit größte Unternehmensreserve. Seine Intuition ist einfach, aber tiefgreifend. Eine Reserve in einer schwachen Währung verliert an Kaufkraft. Eine Reserve in Bitcoin bleibt langfristig stabil oder wächst.

Saylor hat erkannt, dass es unlogisch ist, sein bestes Kapital zu verkaufen, um Wachstum zu finanzieren. Es ist viel effizienter, es als Sicherheit für Kredite zu nutzen. Mit dieser Vision reiste er nach Abu Dhabi, Riad und Doha, um zu zeigen, wie Bitcoin zur Grundlage einer neuen Finanzstrategie werden kann. Dies ist nicht nur eine Lektion für Staatsfonds, sondern auch für lokale Unternehmen. Bitcoin ist eine perfekte Sicherheit, weil es knapp, liquide und unabhängig ist.

In einer Welt mit schwacher Währung hängt der Zugang zu Krediten nicht nur von den Fähigkeiten des Unternehmens ab, sondern auch von seiner Nähe zu den Banken. Große Unternehmen erhalten bessere Konditionen, kleine Unternehmen werden oft ausgeschlossen. Bitcoin verändert diesen Mechanismus. Ein Unternehmen muss keine privilegierten Beziehungen haben. Es muss über eine reale Reserve verfügen. Kredite werden wieder zu einem Austausch zwischen realem Kapital und Produktivität, wie es die österreichische Schule beschreibt.

Der Cantillon-Effekt: Warum Unternehmen nicht alle vom gleichen Punkt aus starten

In einem System mit schwacher Währung gelangt das neue Geld zuerst zu den Banken, großen Institutionen und Finanzkonzernen. Diese Akteure kaufen Güter und Vermögenswerte, bevor die Preise steigen. Kleine Unternehmen erhalten das Geld später, wenn die Preise bereits gestiegen sind.

Konkret bedeutet dies, dass zwei Unternehmen auf demselben Markt konkurrieren, aber eines erhält Finanzierungen zu zwei Prozent und das andere zu acht Prozent. Das eine investiert früh, das andere zu spät. Die schwache Währung schafft Ungleichheit, noch bevor der Wettbewerb überhaupt beginnt.

Bitcoin beseitigt diese Dynamik. Niemand erhält Bitcoin vor anderen. Kein Akteur profitiert von seiner politischen Position. Eine stabile Währung schafft gleiche Bedingungen, eine schwache Währung schafft versteckte Privilegien.

Warum Unternehmen im Fiat-System strukturell benachteiligt sind

Eine Unternehmensreserve in einer schwachen Währung bleibt nicht konstant. Die Inflation verringert die Kaufkraft und erschwert die Investitionsplanung. Die Kreditkosten steigen und Unternehmensentscheidungen werden unsicherer. Die österreichische Schule erklärt seit jeher, dass eine an Wert verlierende Währung die Marktsignale verzerrt. Die Preise spiegeln nicht die tatsächliche Knappheit wider, sondern die ausgegebene Geldmenge. Unternehmen müssen Entscheidungen auf der Grundlage verzerrter Signale treffen.

Bitcoin beseitigt diese Quelle der Verwirrung. Die Menge ist festgelegt. Der Wert hängt nicht von der Geldpolitik ab. Das Unternehmen kann klarer planen und eine Reserve aufbauen, die der Zeit standhält.

Was ändert sich, wenn ein Unternehmen Bitcoin besitzt?

Eine Reserve in Bitcoin unterliegt nicht dem für schwache Währungen typischen Kaufkraftverlust. Sie bleibt über die Zeit hinweg unverändert und kann aufgrund der Knappheit des Gutes sogar an Wert gewinnen. Ein Unternehmen mit einer Reserve von fünfzigtausend Franken in einer schwachen Währung muss Jahr für Jahr einen Wertverlust hinnehmen. Eine gleichwertige Reserve in Bitcoin bietet hingegen eine stabile Grundlage, auf der man die Zukunft aufbauen kann.

Bitcoin bedeutet für viele Unternehmen die Rückkehr zu echten Ersparnissen. Die stabile Währung verwandelt eine schrumpfende Reserve in eine sich verstärkende Reserve.

Der entscheidende Vorteil: durch Bitcoin gesicherter Kredit mit minimalem Risiko

Das wahre Potenzial zeigt sich, wenn Bitcoin als Sicherheit verwendet wird. Das Unternehmen kann seine Bitcoins hinterlegen und Kredite erhalten, ohne seine Reserven zu verkaufen. So können Maschinen, Marketing, Innovation und Wachstum finanziert werden.

Das wichtigste Merkmal ist die Stabilität des Systems. Mit Bitcoin besicherte Kredite weisen sehr niedrige Ausfallraten auf. Die Sicherheit wird mit einer hohen Marge hinterlegt, oft hundertfünfzig oder zweihundert Prozent. Wenn der Preis von Bitcoin fällt, wird nur der Teil liquidiert, der zur Deckung des Kredits erforderlich ist. Das Unternehmen verliert nur die hinterlegte Sicherheit, und der Gläubiger erleidet keine Verluste.

Dieses Modell entspricht der österreichischen Sichtweise. Der Kredit wird durch reales Kapital und nicht durch aus dem Nichts geschaffene Geldmenge gedeckt.

Wann macht ein durch Bitcoin besicherter Kredit Sinn?

Produktivität

Ein Kredit ist sinnvoll, wenn er es dem Unternehmen ermöglicht, seine Produktionskapazität zu steigern, seine Effizienz zu verbessern oder neue Kunden zu erreichen.

Wachstum

Der Kredit muss Einnahmen generieren, die die Finanzierungskosten übersteigen.

Innovation

Das Kapital muss einen echten Mehrwert schaffen und darf nicht nur die Betriebskosten decken.

Bitcoin hilft dem Unternehmen, zwischen produktiven und unproduktiven Maßnahmen zu unterscheiden. Die stabile Währung belohnt klare Entscheidungen und schützt das Unternehmen vor Fehlern, die eine schwache Währung tendenziell verschleiert.

Praxisbeispiel: Ein Start-up mit 0,5 Bitcoin

Ein Start-up verfügt über 0,5 Bitcoin als Reserve. Das Geschäftsmodell funktioniert, und es werden Investitionen benötigt, um zu wachsen. Ein durch Bitcoin besicherter Kredit kann die Produktentwicklung oder eine Marketingkampagne finanzieren, ohne dass die Reserve verkauft werden muss. Das erzielte Wachstum ermöglicht die Rückzahlung des Kredits, während die Bitcoin-Reserve erhalten bleibt.

Wenn derselbe Kredit für laufende Kosten wie Mieten oder Gehälter verwendet wird, ohne Wert zu schaffen, verringert sich die Reserve und die Situation verbessert sich nicht. Bitcoin macht sichtbar, was nachhaltig ist und was nicht.

Fazit

Das System der schwachen Währung verteilt die Chancen ungleichmäßig. Der Cantillon-Effekt begünstigt diejenigen, die nah an der Geldquelle sind, während kleine Unternehmen höhere Kosten und Wertverluste ihrer Reserven hinnehmen müssen. Bitcoin hingegen bietet ein Umfeld, in dem Kredite von echtem Kapital und nicht von institutionellen Privilegien abhängen. Die durch Bitcoin garantierten Kredite sind fair, stabil und durch solide Reserven abgesichert.

Unternehmen, die Bitcoin in ihre Reserven integrieren, entscheiden sich in Zeiten zunehmender Währungsinstabilität für Stabilität und Unabhängigkeit. Eine stabile Währung stärkt diejenigen, die Werte schaffen, eine schwache Währung stärkt diejenigen, die sie ausgeben.

Letzte Lektion: Eine Wirtschaft, die Leistung belohnt

Produktivität

Eine auf einer stabilen Währung basierende Wirtschaft belohnt diejenigen, die echten Wert schaffen.

Innovation

Die stabile Reserve ermöglicht mutigere und strategischere Investitionen.

Effizienz

Das Kapital wird intelligenter und weniger verzerrt verteilt.

Sparen

Sparen wird endlich belohnt und nicht abgewertet.

Vorteil für den Kunden

Produkte und Dienstleistungen werden zugänglicher und qualitativ hochwertiger.

Keine monetäre Verwässerung

Die fehlende geldpolitische Lockerung schützt die Kaufkraft von Bürgern und Unternehmen.

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